Arestarea unui consilier al lui Igor Dodon și speculația valutară care era să scoată Republica Moldova din sistemul carte verde

O speculație valutară păguboasă veche de doi ani a dus la arestarea fostului guvernator al Băncii Naționale a Moldovei Leonid Talmaci chiar în seara zilei în care președintele Igor Dodon l-a numit pe acesta membru în Consiliul Economic de pe lângă Președinția Republicii Moldova.

Conform mandatului de arestare, Leonid Talmaci este acuzat că în cadrul unui grup infracțional organizat ar fi participat la delapidarea Biroului Național al Asigurătorilor de Autovehicule (BNAA) de la Chișinău produsă în februarie 2015 și care s-a soldat cu o pagubă de circa 1,5 milioane dolari SUA. Ordonanța de urmărire penală în acest caz datează din 24 martie 2015 (sursa).

Pregătirea crizei

La data de 20 ianuarie 2015 Leonid Talmaci era numit președintele Comitetului de conducere al Moldindconbank, după o îndelungată carieră în finanțe: 1977-1988 – angajat în sistemul bancar sovietic de la Leningrad, 1988-1991 – președinte al băncii Energomaș din Sankt-Petersburg, 1991-2009 – guvernatorul Băncii Naționale a Republicii Moldova. În paralel, la Chișinău negocierile pentru numirea unui nou guvern după alegerile din noiembrie 2014 ajunseseră la un blocaj care a generat o criză valutară: dolarul american a crescut de la 15,61 lei moldovenești pe 1 ianuarie până la 17,07 lei moldovenești pe 20 ianuarie 2015.

BNAA, o instituție cu mari lichidități, a rămas în aceeași perioadă fără o conducere clară: la 13 ianuarie 2015 a fost ales un nou președinte în persoana lui Mihai Manoli – însă acesta a fost contestat în justiție și pe data de 23 ianuarie 2015 judecătoarea Adela Andronic a decis suspendarea hotărârilor Consiliului BNAA (sursa). Drept urmare ucraineanul Olksandr Pinciuk a fost recunoscut de băncile Moldindconbank și Moldova Agroindbank drept reprezentant al BNAA. Pinciuk a fost numit director adjunct în decembrie 2014 de directorul interimar Eugeniu Garabagiu și fusese deja demis pe 22 ianuarie 2015.

Agiotajul din februarie 2015 și o speculație nefericită

La 30 ianuarie 2015, Moldindconbank, condusă de Leonid Talmaci a încheiat cu Oleksandr Pinciuk în numele BNAA un contract de depozit prin care 5,32 milioane lei moldovenești erau plasați la această bancă până în februarie 2018. Cursul unui dolar SUA era la această dată de 17,83 lei moldovenești.

Oleksandr Pinciuk a reziliat în numele BNAA mai multe depozite de la Moldindconbank pe data de 20 februarie 2015 în valoare de 24,42 milioane lei moldovenești cu care a cumpărat 1,16 milioane dolari la cursul de 20,99 MDL/ 1 USD, în condițiile în care cursul oficial ajunsese deja la 20,18 MDL/ 1 USD.

Vârful maxim al dolarului american fusese atins pe 18 februarie – 20,99 MDL/ 1 USD, ziua numirii în funcție a premierului Chiril Gaburici, moment care a fost urmat de o relaxare abruptă a crizei valutare. Speculațiile valutare ale lui Pinciuk – recunoscut de banca condusă de Talmaci drept reprezentant legal al BNAA – nu au avut rezultatul scontat: la 24 februarie 2015 acesta a vândut cei 1,19 milioane USD de la Moldindconbank la un curs de 16,6 MDL/ 1 USD (cursul oficial fiind de 18,36 MDL/ 1 USD). (sursa Ziarul de Gardă, 10 martie 2016) Pe lângă această speculație, Oleksandr Pinciuk a mai golit conturile BNAA de 823.000 EURO care au fost transferați către patru companii de asigurări, a plasat 37,3 milioane MDL din fondurile BNAA ca depozit la Moldova Agroindbank până la data de 27 februarie 2018 cu condiția că în cazul în care depozitul va fi lichidat mai devreme BNAA va pierde 15% din sumă; în aceleași condiții a fost creat un depozit de 19,8 milioane MDL din banii BNAA la Moldindconbank.

Criza sistemului de asigurări auto

Toate aceste tranzacții au avut ca efect blocarea lichidităților necesare sistemului de asigurări auto din Republica Moldova și au generat pagube de circa 30 milioane MDL. Directorul BNAA Mihai Manoli avertiza din 9 aprilie 2015 că nu va putea fi achitată contribuția necesară menținerii sistemului de carte verde pentru mașinile înmatriculate în Republica Moldova și dezvăluia existența tranzacțiilor păguboase din luna februarie (Agora.md). În mai 2015 Adunarea Generală a Consiliului Birourilor Carte Verde a decis excluderea Republicii Moldova din acest sistem de asigurări internaționale. Pe 7 decembrie 2015 BNAA a interzis vânzările de asigurări internaționale pentru autovehiculele din Republica Moldova începând cu data de 1 aprilie 2016, însă la data de 2 iunie 2016 Adunarea Generală a Consiliului Birourilor Carte Verde a revenit asupra deciziei din 2015 și Republica Moldova a revenit în sistemul carte verde. (sursa)

Anchetat și internat

Leonid Talmaci a fost anchetat aproape întreaga zi de vineri, iar după pronunțarea deciziei de arestare i s-a făcut rău și a fost internat într-un spital din Chișinău, conform postului de radio Europa Liberă. Avocatul Vitalie Nagacevschi susține că Leonid Talmaci nu a avut nici un fel de implicare în tranzacțiile din anul 2015 și că decizia de arestare va fi revocată.

Președinția a reacționat prin purtătorul de cuvânt Ion Ceban care a anunțat pe Facebook: ”Suntem foarte îngrijoraţi de această reţinere. Domnul Leonid Talmaci este o personalitate importantă pentru Republica Moldova, apreciată înalt şi de comunitatea internaţională, persoană care a stat la baza formării sistemului bancar. De ieri este şi membru al Consiliului Economic de pe lângă preşedinte. Deja ne documentam. Sperăm că este o eroare şi în timpul cel mai apropiat situatia se va clarifica”.