Liberalizarea activității caselor de schimb valutar pare că nu a fost percepută corect de oamenii de afaceri. Aceștia au admis mai multe încălcări ale legislației în primele luni ale anului. Situația a fost observată de Banca Națională a Moldovei (BNM) care a efectuat controale la mai multe puncte de schimb valutar și a aplicat amenzi sau sancțiuni cu suspendarea activității.
Una din șase case de schimb valutar a fost sancționată în prima jumătate a anului. BNM a înregistrat astfel 64 de încălcări. Majoritatea caselor de schimb valutar sancționate sunt cele din centrul Chișinăului, aflate pe Bulevardul Ștefan cel Mare și Sfânt, pe străzile Armenească, Bănulescu-Bodoni sau Mitropolit Varlaam. Au fost sancționate și case de schimb valutar din orașul Cahul.
Conform situației de pe 11 iulie, Banca Națională a Moldovei a suspendat activitatea pentru 17 case de schimb valutar. Acestea au fost cu ușile închise cu perioade cuprinse de la 15 până la 180 de zile. Alte zece case de schimb valutar au fost amendate, iar 37 au fost avertizate. Amenzile aplicate caselor de schimb valutar variază între 5.000 și 25.000 de lei moldovenești.
Regulile pe care trebuie să le respecte casele de schimb valutar
Activitatea caselor de schimb valutar a fost liberalizată prin adoptarea unui regulament nou pe 1 decembrie 2016. Casele de schimb valutar nu mai sunt obligate să dețină un minim de numerar, acestea având libertatea să dețină valută și lei moldovenești în funcție de decizia administratorilor.
Anterior, o casă de schimb valutar trebuia să-și înceapă activitatea cu minim 100.000 de lei pe zi și nu avea dreptul să modifice cursul valutar. Noul regulament a eliminat minimul de numerar necesar și permite caselor de schimb valutar să modifice cursul de schimb pe parcursul zilei. În noile condiții casele de schimb valutar pot refuza tranzacțiile dacă nu dețin valuta cerută de client.
Clienților suspecți li se cere buletinul
În prezent, casierii au dreptul să identifice persoana care efectuează un schimb valutar. Regulamentut îi permite acestuia să solicite buletinul clientului, indiferent de suma tranzacției, dacă are suspiciuni de spălare a banilor sau finanțare a terorismului. Casierul trebuie să ceară buletinul și de la cei care intenționează să schimbe sume mai mari de 50.000 de lei.
O noutate pe care mulți clienți încă nu o știu este dreptul de a cere revocarea operațiunii de schimb valutar. Astfel, dacă cineva a schimbat bani, dar se răzgândește, are dreptul să scrie o cerere prin care să solicite anularea operațiunii. Cererea trebuie depusă în maxim 30 de minute de la finalizarea operațiunii.
În Republica Moldova funcționează 394 de case de schimb valutar, băncile comerciale au 777 de puncte de schimb valutar, iar opt hoteluri dețin licența pentru a converti banii dintr-o valută în alta. Schimburile valutare cu numerar în luna iunie au totalizat contravaloarea a 331 milioane de dolari. Din această sumă, tranzacțiile cu euro reprezintă aproximativ 183 milioane euro și doar 80,3 milioane sunt dolari americani. Vânzările și cumpărările de lei românești au ajuns în luna iunie la peste 20 milioane lei românești.